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曝光各种资金盘骗局!

积分增值还送股权?“消费返利”投资骗局重出江湖

“你下单,我返钱”、“商品低于市场价”、“购物还能拿到股权”……。近来,一些宣称“消费等于赚钱投资”的“消费新业态”走进人们的视野。记者采访发现,这种曾遭查处、以消费返利为噱头的投资骗局,改头换面重现江湖,竟变成“致富商机”。
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购物就返利,号称积分还能增值
最近几个月,在武隆的多条街道和乡镇,突然冒出来多家打着“消费新业态”旗号的生活超市。这些超市均贴有统一标识,店内陈列的商品与其他超市差不多,大米、面粉、粮油等等,基本都是常见的生活必需品。
商品平平无奇,但超市开业以来,人气却不低。究其原因,因为这些超市有两个让人心动的“卖点”——同样的商品不仅低于市场价,所产生的消费积分,还能“投资赚钱”。
记者了解到,超市会让顾客在手机上注册一个APP账号,先成为会员,然后在购物过程中,让会员在APP里面充值现金,以获得相应的积分。对此,商家承诺,这些积分可在此超市购买商品,并且用积分购买商品,比市价低20%左右。另外,这些积分在账上还能产生复利,积分越多,越能增值实现盈利。
就是这样一个投资诱惑,消费转化为投资,还可获得“高额返利”,短时间内吸引了多位中老年市民去充值、购物。
从表面上看,这是商家、消费者实现了双赢。“但这类超市的充值行为不受监管部门监督,顾客充值的资金也不受保护,一旦超市跑路或APP关闭,大家充值的资金就无法挽回了。”武隆区金融服务中心人士表示。
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频繁出现在电子商务和批发零售等领域
这种打着“购物返利”的资金盘,已引起监管部门的注意。重庆市打击非法金融活动领导小组办公室相关负责人告诉记者,近来,“消费返利”、“积分投资”、“原始股”等噱头在电子商务和批发零售、老年健康产品、医美服务等领域频繁出现。
部分不法分子宣称“消费积分可增值”、“消费可赠送股权”,诱导市民过度购买超越其实际需求的商品或支付大额预付款。
“有的甚至采用发展线下、拉人头提成等传销手段,一旦平台(主体)资金链断裂或跑路,将导致参与人员血本无归,存在较大风险。”该负责人说。
比如,关注度颇高的“消费赠送股权”,记者梳理国内公开案件“通惠购”看到,该种方式从会员分级到组织架构,体系一应俱全。
预存5000元、10000元、20000元可分别成为铜牌、银牌、金牌会员,成为不同级别的会员将获得平台赠送的不同数额的返利排点、理财积分、购物积分、消费积分等。积分可用于网上商城消费,以及等公司上市时搭配现金兑换原始股,公司宣称只要上市,原始股价值将会倍升。
为刺激消费及发展会员,会员还可通过发展不同级别的下线会员获取相应的积分返利。至案发,该平台发展会员1237125人,账面累计收入4.79亿余元。
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警惕“消费返利”等骗局变种
当下,“消费返利”、“积分增值”、“消费就是投资”等口号悄然出现在某些网上商城及线下商城,开始成为非法集资的新变种。
重庆市打击非法金融活动领导小组办公室相关负责人表示,为避免社会公众卷入非法金融活动造成财产损失,再次提醒广大市民,认清消费返现运营模式的风险,切勿轻信“消费就是投资”“买入就能躺赚”等谎言,远离各类名目的“资金盘”骗局。
面对不断翻新的骗局,公众可以通过看返现比例、时间差的方法来判断识别。正常的消费返现比例不会太高,“高额返现”本身不具有持续的可操作性,以高额返现为诱饵,向社会不特定人群非法募集资金,本就是非法集资犯罪的典型特征。
此外,正常的消费返现,一般是当场兑现或者未来几天内兑现,返现和消费行为之间基本不存在时间差。而“高额返现”不会当场兑现,而是承诺在未来相当长的一段时间内,逐步按比例返还,和消费行为之间存在较长的时间差,这样就留下了操作空间。
在没有正常的、合法的实体项目的支撑下,所谓的高额回报只是拆东墙补西墙,拿后来人的钱去贴补前面的投资者,以拖延崩盘的时间。
记者 郭欣欣
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