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“99智能管家”涉案金额达6亿余元!盐城警方打掉这起特大信用卡套现团伙

现如今
大家身上都有不少信用卡
在享受便利的同时
有人却打了歪主意
一心想着信用卡套现投机赚钱
却不知套现一时爽
却可能涉嫌违法犯罪

“99智能管家”涉案金额达6亿余元!盐城警方打掉这起特大信用卡套现团伙插图近日,盐城警方经过缜密侦查

成功打掉了一个
横跨数省的特大信用卡
非法套现团伙
会员超10万人
涉及各类银行卡37万多张
涉案金额高达6亿余元
……

2020年7月底,市公安局网安部门研判发现,网络上一款名为“99智能管家”手机APP软件通过接入非法支付通道,虚构发起信用卡网络交易,采用抽取手续费和佣金的方式,帮助用户实现信用卡套现和垫还款。接到市公安局下交线索后,东台警方立即展开侦查。
“99智能管家”涉案金额达6亿余元!盐城警方打掉这起特大信用卡套现团伙插图1这款APP程序中添加了很多虚假的交易类型,比如说某某餐饮、某某超市或者KTV之类的,用户只需要在手机上面操作就可以。平台收到还款人的需求以后就可以通过第三方、第四方的支付公司把预留的额度套现出来,在扣除一定的手续费之后返还给用户,用户用来偿还当月的账单。

如此反复,其实就是相当于把账单延后,但是总的欠款并没有变化。这个平台还会收取用户0.65%的手续费,用来偿还本月的账单,这样的话用户的支出反而更多了。
“99智能管家”涉案金额达6亿余元!盐城警方打掉这起特大信用卡套现团伙插图2“99智能管家”涉案金额达6亿余元!盐城警方打掉这起特大信用卡套现团伙插图3通过近一个月的调查,警方发现,这款“99智能管家”手机APP软件由湖北益莱久久网络科技有限公司在2019年2月开发出来。为了逃避打击,该APP只支持点对点推广,并未在APP商店上架发行。与此同时,犯罪嫌疑人刘某、程某等主犯还将软件卖给重庆、浙江等多地的代理商使用,从中牟利,成功吸引会员10多万人。当民警赶到湖北武汉时,却发现这家公司名与注册地址不一样。

这个公司挂的是久久洗车这个牌子。专案组经过长时间走访调查摸排,发现这个公司其实是‘挂羊头卖狗肉,一直在从事信用卡套现这样的业务。
“99智能管家”涉案金额达6亿余元!盐城警方打掉这起特大信用卡套现团伙插图4为了稳定国家金融秩序,维护群众合法权益,在充分掌握相关证据后,2020年8月下旬,东台警方出动90多名警力,分赴广东、湖北、山西、北京等地对犯罪嫌疑人进行抓捕,一举抓获犯罪嫌疑人56名,查明涉案资金达6亿多元,并申请公安部在全国范围内发起集群战役。
盐城警方将深入推进“净网2021”专项行动,坚持战役驱动,追源头、断链条、摧网络、捣平台、打团伙,向网络黑灰产发起凌厉攻势,切实维护网络空间安全稳定。

警方提醒
信用卡套现是违法行为
非法套现后果很严重

降额、封卡
对于持卡人的每一笔交易,银行都有风险监控,未接受到处罚通知不代表银行没有发现套现的行为,银行会视情况而定,从而对持卡进行降额甚至封卡处理。
影响征信
如果说降额或封卡都觉得无所谓,那么个人征信就不能忽视了。无论是出行还是日常生活,个人征信都有着非常重要的作用。而信用卡套现同样会对征信造成一定影响,对今后的申卡申贷有直接影响。
上当受骗
网上经常会流传一些所谓套现的野路子,而轻信这些传言,就很有可能上当受骗。交易金额有可能被截取,个人信息也有可能被泄露。
承担法律责任
信用卡套现一经发现,将被追究刑事责任,依照刑法将以妨害信用卡管理罪处罚。

文章来源:平安盐城

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