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99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!

现如今
大家身上都有不少信用卡
在享受便利的同时
有人却打了歪主意
一心想着信用卡套现投机赚钱
却不知套现一时爽
可能涉嫌违法犯罪

99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图近日,盐城警方经过缜密侦查

成功打掉了一个
横跨数省的特大信用卡
非法套现团伙
会员超10万人
涉及各类银行卡37万多张
涉案金额高达6亿元
……

2020年7月底,盐城市公安局网安支队研判发现,网络上一款名为“99智能管家”手机APP软件通过接入非法支付通道,虚构发起信用卡网络交易,采用抽取手续费和佣金的方式,帮助用户实现信用卡套现和垫还款。接到盐城市公安局下交线索后,东台警方立即展开侦查。
99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图1这款APP程序中添加了很多虚假的交易类型,比如说某某餐饮、某某超市或者KTV之类的,用户只需要在手机上面操作就可以。平台收到还款人的需求以后就可以通过第三方、第四方的支付公司把预留的额度套现出来,在扣除一定的手续费之后返还给用户,用户用来偿还当月的账单。

如此反复,其实就是相当于把账单延后,但是总的欠款并没有变化。这个平台还会收取用户0.65%的手续费,用来偿还本月的账单,这样的话用户的支出反而更多了。
99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图299智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图3通过近一个月的调查,警方发现,这款“99智能管家”手机APP软件由湖北益莱久久网络科技有限公司在2019年2月开发出来。为了逃避打击,该APP只支持点对点推广,并未在APP商店上架发行。
与此同时,犯罪嫌疑人刘某、程某等主犯还将软件卖给重庆、浙江等多地的代理商使用,从中牟利,成功吸引会员10多万人。当民警赶到湖北武汉时,却发现这家公司名与注册地址不一样。

这个公司挂的是久久洗车这个牌子。专案组经过长时间走访调查摸排,发现这个公司其实是挂羊头卖狗肉,一直在从事信用卡套现这样的业务。
99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图499智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图5为了稳定国家金融秩序,维护群众合法权益,在充分掌握相关证据后,2020年8月下旬,东台警方出动90多名警力,分赴广东、湖北、山西、北京等地对犯罪嫌疑人进行抓捕,一举抓获犯罪嫌疑人56名,查明涉案资金达6亿多元,并申请公安部在全国范围内发起集群战役。
99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图6下一步,盐城警方将深入推进“净网2021”专项行动,坚持战役驱动,追源头、断链条、摧网络、捣平台、打团伙,向网络黑灰产发起凌厉攻势,切实维护网络空间安全稳定。

99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图799智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图8      与本案类似,一些网站、App经常打着“还款提额神器、终生免费使用信用卡”的幌子,吸引广大“卡奴”使用,自认为找到了完美解决信用卡债务问题的方法,却不知自身已处在风险之中。
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什么是智能还款?99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图999智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图10

市面上的“智能还款”平台,多数要求客户每月预留卡内5%-10%的可用额度用来处理账单欠款,利用账单日和还款日之间的时间差,达到所谓的完美处理。
当平台在受理持卡人要求后,会通过POS机进行信用卡消费,把卡内预留的5%-10%额度资金套出,再把套出资金返还给用户,用来偿还当期信用卡账单,如此往复,相当于将账单循环延后。

关键点:

反复套现还款
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所谓的“优势”99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图1199智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图10

平台用来造势的优点中,最吸引持卡人的莫过于“仅用5%的资金就可以帮您全额还清信用卡账单”,看上去超级牛的软件,实则在操作过程中,持卡人却要面临两个现实情况。
第一:卡内账单总欠款依旧不变,所谓的还清只是推迟。第二:平台也并非免费,需要客户支付还款总额的0.5%至0.75%不等的手续费来维系每月所谓的还清操作,这么一算持卡人的财政情况反而还有额外的支出了。

关键点:

推迟并非还清,且需支付额外的手续费。
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光鲜背景下的“定时炸弹”99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图1299智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图10

上文中跟大家提到的关键点,这其实就是两处非常严重的风险点,而持卡人往往对此置之不理,但事实是,当您选择忽视的时候,这颗“炸弹”随时可能爆炸。

违规用卡套现

相信多数人知道套现,看了上文的智能还款介绍,也明白了其中的套现手法,但您可能不知道的是一旦“套现”被银行确认,可能将面临授信额度降低等恶果,严重的甚至可能触犯法律。

5%的额度来还95%的账单,按照APP操作说法,需要套现的笔数在25次左右,这被查到套现的概率就不言而喻了。

推迟不等于还清

上文也提到过平台的实际操作是推迟并非还清,账单依旧存在,或许能解您燃眉之急,但换句话说一旦平台倒闭了,或者哪怕平台技术方面出现问题,导致无法按时代还,这一切后果衍生的逾期风险就要由持卡人自行承担了。

在众多所谓的智能还款平台中,又能有几个是有正规经营执照,有保障的呢?

个人信息泄露风险

很多平台在开通业务时,明确要求客户需要完成身份验证、手机认证、信用卡认证等,整个过程客户要填写大量私密的个人信息;在平台资质得不到保证的前提下,您的个人信息还会安全吗?

个人信息在某些平台上,已经能明码标价,您的一个号码,一个地址对某些人来说可能价值连城。

99智能管家最新消息: 盐城警方破获“99智能管家”信用卡代还案件!插图13警方提醒
信用卡套现是违法行为
非法套现后果很严重

降额、封卡
对于持卡人的每一笔交易,银行都有风险监控,未接受到处罚通知不代表银行没有发现套现的行为,银行会视情况而定,从而对持卡进行降额甚至封卡处理。
影响征信
如果说降额或封卡都觉得无所谓,那么个人征信就不能忽视了。无论是出行还是日常生活,个人征信都有着非常重要的作用。而信用卡套现同样会对征信造成一定影响,对今后的申卡申贷有直接影响。
上当受骗
网上经常会流传一些所谓套现的野路子,而轻信这些传言,就很有可能上当受骗。交易金额有可能被截取,个人信息也有可能被泄露。
承担法律责任
信用卡套现一经发现,将被追究刑事责任,依照刑法将以妨害信用卡管理罪处罚。

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